כל מי שמעוניין לקנות מניות וקרנות
נאמנות דרך הבנק נאלץ לשלם עמלה. בשנים האחרונות אחוז העמלה רק הולך וגדל. הבנקים
מגלגלים מידי שנה מאות מיליוני שקלים על ניירות ערך כך שאין זה יהיה מפתיע אם
הסכום הכולל יעבור את המיליארד ₪ באחת השנים הקרובות. כדי לבחור את אפיק ההשקעה
המשתלם ביותר, יש להתחשב גם בעמלות ניירות ערך. הדרך הטובה ביותר לבחירת האפיק היא
ע"י העזרות בשירותי ייעוץ השקעות פרטי כמו גם בניית תכנון פיננסי נכון לטווח ארוך.
עמלות עיקריות
קניה ומחירה - בכל פעם שקונים נייר ערך
כלשהו דרך הבנק, יש לשלם אחוז מסוים קבוע מראש. העמלה תקפת גם כאשר המשקיע מעוניין
למכור אותה. אחוז העמלה יכול להשתנות בין נייר אחר אחד לשני. גובה העמלה הוא בין
06%-08% והיא משתנה בין בנק לבנק.
ניהול ניירות
ערך – הבנקים דורשים עמלות על כל פעולה בבנק
ולכן גם ניהול תיק ניירות ערך הוא כמובן אינו תהליך חינמי. במקרה זה העמלה יותר
נמוכה: 0.1%-0.2%.
מו"מ מול הבנק
מכיוון שגובה העמלות שונות בין בנק
לבנק, בעת תהליך חיפוש השקעות בניירות ערך צריך לדעת כיצד לנהל את המו"מ
בצורה הטובה והמשתלמת ביותר. לפעמים ניתן גם להוריד את המחיר כאשר התנאים בבנק
מסוים נראים טובים ביותר. משקיעים רבים הם אומנם בעלי ממון, אבל עם ידע בסיסי מאוד
בהשקעות ולכן מוטב במקרה כזה להיעזר בשירות ייעוץ השקעות.
יתרון של יועץ פרטי
לא משנה באיזה סוג השקעה מדובר, לא תמיד ניתן להיות בטוח שהיועץ בבית
ההשקעות יהיה נקי מאינטרסים אישיים או מאינטרסים של החברה בה הוא עובד. יועץ
השקעות פרטי, כזה שאינו עובד בשום גוף, הוא נקי מאינטרסים ובמקרים רבים גם מנוסה
בהתנהלות מול מגוון גורמים ומניות. בכל אופן מומלץ לבדוק המלצות על יועץ ההשקעות
לפני שאתם פונים אליו.
